Avant d’établir un plan, quel qu’il soit, il est important de bien se préparer en examinant la situation actuelle et en se posant des questions sur l’avenir.

INTRODUCTION

L’objectif d’une première rencontre est d’apprendre à se connaître mutuellement : quelle est votre situation, vos rêves, vos questionnements ? Nathalie vous expliquera également la panoplie des services offerts par IG Gestion de Patrimoine, en passant en revue les points suivants :

  • Qu’est-ce que l’approche de la planification financière intégrée ?
  • Comment sommes nous rémunérés ?
  • La nouvelle réglementation ?
  • Quelle est l’équipe de spécialistes qui s’occupera de votre dossier ?
  • Qu’en est-il de la gamme de produits et de services ?

BILAN FINANCIER

Après l’introduction, vous aurez l’occasion de décider si vous désirez faire affaires avec l’équipe.

L’étape suivante est de faire un bilan actuel de votre situation financière. Pour ce faire, nous aurons besoin de consulter les documents suivants que nous vous suggérons d’apporter dès cette rencontre :

  • Avis de cotisation fédéral de l’année précédente.
  • Rapport d’impôt de l’année précédente
  • Polices d’assurance (vie, invalidité,  soins de longue durée etc.)
  • Compte de taxes municipales de la résidence principale, secondaire ou immeuble à revenus.
  • Régime d’avantages sociaux (livret)
  • Relevé hypothécaire
  • Relevés de placements enregistrés et non enregistrés
  • Relevé de participation à la Régie des rentes du Québec (RRQ)
  • Relevé du passif (marge de crédit, carte de crédit, relevé de prêts)
  • Mandat en cas d’inaptitude et testament
  • Si possible, votre budget de l’année en cours  (vous pouvez télécharger ici un outil pour vous aider).

Nous vous recommandons également de réfléchir à quelques situations afin de définir vos objectifs.

  • Au niveau de la famille ( succession, héritage, imprévu, fonds pour étude etc.)
  • Au niveau de l’entreprise s’il y a lieu
  • Au niveau professionnel ( impôt, régime de retraite etc.)
  • Au niveau de la pré-retraite et de la retraite

PLAN D’ACTION

À la suite du bilan financier, nous serons en mesure d’évaluer vos projets et, s’il y a lieu, de mettre sur pied des stratégies financières. Pour ce faire, il faudra prévoir une 2e rencontre afin de vous présenter un plan d’action personnalisé qui vous permettra d’atteindre vos objectifs.

Il n’y a aucun frais ni engagement rattaché à cette rencontre et par souci d’efficacité il serait préférable qu’elle ait lieu à notre bureau d’IG Gestion de Patrimoine, situé au 1675, Rte Transcanadienne,  bur. 300 Dorval H9P 1J1. D’autres arrangements sont possibles.